根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對(duì)廣東省分行黨委進(jìn)行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向廣東省分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
（一）堅(jiān)持擔(dān)當(dāng)政治責(zé)任，及時(shí)布置巡視整改。省分行黨委書記切實(shí)擔(dān)當(dāng)政治責(zé)任，第一時(shí)間主持召開黨委（擴(kuò)大）會(huì)議，組織黨委班子和省分行機(jī)關(guān)部門負(fù)責(zé)人專題學(xué)習(xí)傳達(dá)巡視整改有關(guān)文件以及集團(tuán)公司黨組第四巡視組巡視反饋意見并對(duì)巡視整改工作進(jìn)行安排部署。
?。ǘ﹫?jiān)持黨委主責(zé)統(tǒng)籌，周密部署推動(dòng)整改。省分行黨委組織會(huì)議專題研究巡視整改方案，組織各二級(jí)分行對(duì)照集團(tuán)巡視反饋問題開展整改落實(shí)，召開學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想主題教育暨集團(tuán)巡視整改專題民主生活會(huì)。定期召開巡視整改專題會(huì)，確保各項(xiàng)整改工作任務(wù)高質(zhì)量按期完成。
?。ㄈ﹫?jiān)持履行各自責(zé)任，扎實(shí)開展巡視整改。省分行黨委書記擔(dān)負(fù)起整改第一責(zé)任人職責(zé)，對(duì)巡視整改負(fù)總責(zé)，黨委班子成員擔(dān)當(dāng)起“一崗雙責(zé)”，按照各自職責(zé)抓好分工范圍內(nèi)的整改落實(shí)工作。省分行機(jī)關(guān)部門和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部擔(dān)負(fù)整改的具體責(zé)任，形成整改的工作合力。
?。ㄋ模﹫?jiān)持督導(dǎo)約談檢查，推動(dòng)整改落實(shí)到位。召開巡視整改推進(jìn)會(huì)、開展巡視整改督導(dǎo)檢查與專題調(diào)研，省分行黨委書記對(duì)20名二級(jí)分行黨委書記進(jìn)行巡視整改督導(dǎo)集中約談，確保巡視整改工作落地見效。
（五）堅(jiān)持落實(shí)“四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”，標(biāo)本兼治推進(jìn)整改。省分行黨委嚴(yán)格落實(shí)巡視整改“四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”，堅(jiān)持全面整改、立行立改，做到“當(dāng)下改”，同時(shí)深挖根源、舉一反三、建立長(zhǎng)效機(jī)制，做到“長(zhǎng)久立”，印發(fā)12項(xiàng)規(guī)范性文件。
二、已完成的整改事項(xiàng)
廣東省分行黨委針對(duì)巡視反饋的41個(gè)具體問題，39個(gè)問題已解決，2個(gè)問題尚未解決，問題解決率95.12%。制定119項(xiàng)整改措施，111項(xiàng)措施已完成，8項(xiàng)完成階段性目標(biāo)且持續(xù)推進(jìn)，措施完成率100%。
（一）關(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展有不足”方面的整改情況
1.政治理論學(xué)習(xí)方面
一是對(duì)轄內(nèi)各二級(jí)分行黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)情況開展自查和抽查，梳理黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)方面注意事項(xiàng)及制度依據(jù)下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)。二是要求各二級(jí)分行安排包括一級(jí)支行在內(nèi)的黨支部書記旁聽黨委理論中心組學(xué)習(xí)。9月安排部門負(fù)責(zé)人和二級(jí)分行黨委書記旁聽了省分行黨委理論中心組學(xué)習(xí)，10月省分行黨委委員巡聽了7家分行黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)。將開展巡聽旁聽納入落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任清單和黨組織書記述職評(píng)議考核。
2.貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署方面
一是加強(qiáng)對(duì)科創(chuàng)客群金融服務(wù)需求對(duì)接，截至11月末，全省“專精特新”及科創(chuàng)貸款結(jié)余全國(guó)排名第3。二是加大開發(fā)新興產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)行業(yè)，截至11月末，全省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額較2022年末增加35.88億元。三是全面分析客戶投訴情況，約談二季度客戶投訴整治活動(dòng)排名靠后分行，共召開7次防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專班工作小組會(huì)議，開展重點(diǎn)地市個(gè)人賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)管理要求落實(shí)情況檢查工作。組織開展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)“四位一體”專項(xiàng)檢查、強(qiáng)化服務(wù)培訓(xùn)等，在總行第二期錄像監(jiān)控檢查中得分95.7分，同比提升了8名。
3.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
加強(qiáng)政策分析和考核宣貫，對(duì)照總行標(biāo)準(zhǔn)完善調(diào)整省內(nèi)績(jī)效考核調(diào)整方案。召開二級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理績(jī)效考核暨中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)約談督導(dǎo)會(huì)，約談了排名落后分行。
4.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面
一是組織員工參加合規(guī)知識(shí)考試，分管行長(zhǎng)召開信貸業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)以及理財(cái)業(yè)務(wù)典型案件回放研討會(huì)，對(duì)案件防控較為薄弱的分行開展現(xiàn)場(chǎng)警示教育宣講。二是對(duì)2020年以來(lái)轄內(nèi)受到監(jiān)管行政處罰整改情況進(jìn)行重檢，通報(bào)2023年上半年盡職檢查工作情況，開展“合規(guī)文化下基層”系列活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。三是下發(fā)防范過度授信的整改工作措施，開展關(guān)于“過度授信問題”客戶風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)存在實(shí)質(zhì)性過度授信風(fēng)險(xiǎn)的客戶，分行均已納入退出計(jì)劃。四是針對(duì)逾期較多的分行下發(fā)督辦函，把關(guān)注類貸款指標(biāo)納入消費(fèi)信貸基礎(chǔ)管理評(píng)價(jià)。截至11月末關(guān)注類貸款年增較去年同期減少4.96億元；正常類向關(guān)注類遷徙率（含信用卡）較去年同期下降0.28個(gè)百分點(diǎn)。五是強(qiáng)化限額管控，針對(duì)不良新發(fā)生多的分行開展督導(dǎo)，組織大額不良檔案會(huì)審。組織開展評(píng)級(jí)治理，非零售方面共下發(fā)7期關(guān)于法人評(píng)級(jí)治理工作進(jìn)展情況的通報(bào)，截至9月末，階段性完成評(píng)級(jí)治理考核目標(biāo)，對(duì)公客戶有效評(píng)級(jí)覆蓋率99.98%，對(duì)公評(píng)級(jí)及時(shí)更新率90%（目標(biāo)80%）。零售方面8月至9月已完成4戶授信管理模式轉(zhuǎn)換、授信方法變更、產(chǎn)品評(píng)分更新。
5.全面肅清李國(guó)華不良影響方面
在全省組織開展全面徹底肅清李國(guó)華等違紀(jì)違法人員不良影響排查工作，將檢查結(jié)果納入對(duì)各單位考核評(píng)價(jià)，組織相關(guān)單位對(duì)存在問題進(jìn)行整改。
（二）關(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任有缺失，履行監(jiān)督責(zé)任有差距”方面的整改情況
6.黨委履行責(zé)任方面
一是組織對(duì)2020年民主生活會(huì)、2021年黨史學(xué)習(xí)教育專題民主生活會(huì)查擺的問題進(jìn)行回頭看，問題已完成整改。梳理民主生活會(huì)注意事項(xiàng)及制度依據(jù)，下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)貫徹。二是組織開展領(lǐng)導(dǎo)人員的述職報(bào)告全面對(duì)照自查，督促問題落實(shí)整改。制定省分行部門領(lǐng)導(dǎo)人員年度述職報(bào)告模板，加強(qiáng)對(duì)省分行部門領(lǐng)導(dǎo)述職報(bào)告審核。
7.紀(jì)委履行監(jiān)督責(zé)任方面
一是對(duì)反饋的信訪件開展核查，對(duì)2020年以來(lái)采取函詢進(jìn)行處置的問題線索開展自查，并組織對(duì)省市分行紀(jì)檢干部信訪、問題線索核查培訓(xùn)，進(jìn)一步提升專業(yè)能力。二是根據(jù)省分行部門人員2020、2021年受黨紀(jì)處理情況，對(duì)2020、2021年部門績(jī)效考核得分重新進(jìn)行計(jì)算、復(fù)核，并印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)省分行部門績(jī)效考核工作的通知》，規(guī)范省分行部門績(jī)效等級(jí)評(píng)定。
8.整治“四風(fēng)”問題方面
一是相關(guān)部門組織員工學(xué)習(xí)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委公開通報(bào)十起加重基層負(fù)擔(dān)的形式主義、官僚主義典型問題>的通報(bào)》，進(jìn)一步優(yōu)化工作安排，后續(xù)未再出現(xiàn)類似問題。二是明確公務(wù)用車必須嚴(yán)格按照臨時(shí)租賃車輛制度執(zhí)行，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展2023年車輛租賃和公務(wù)用車情況自查，未發(fā)現(xiàn)社會(huì)車輛租賃情況方面的問題。
9.基礎(chǔ)管理方面
一是按合同規(guī)定要求供應(yīng)商及時(shí)補(bǔ)充提供履約保函。在外包類合同中增加了關(guān)于履約保證材料的條款，規(guī)定費(fèi)用結(jié)算時(shí)需出具履約保證材料才能支付合同價(jià)款。對(duì)于新簽訂的外包類合同，加強(qiáng)審查并將履約保函作為付款依據(jù)之一。二是強(qiáng)化協(xié)同，推動(dòng)在建工程轉(zhuǎn)固定資產(chǎn)形成閉環(huán)管理，將在建工程轉(zhuǎn)固情況納入檢查，截至11月末已完成全省6批合計(jì)21個(gè)單位（含運(yùn)營(yíng)中心）的現(xiàn)場(chǎng)檢查。三是針對(duì)未及時(shí)結(jié)算送審某營(yíng)運(yùn)用房裝修工程的問題，已完成結(jié)算送審。開展工程項(xiàng)目結(jié)算送審專題培訓(xùn)，要求二級(jí)分行加強(qiáng)對(duì)施工單位送審、結(jié)算單位初審時(shí)間的考核。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線不扎實(shí)，干部監(jiān)督管理有差距”方面的整改情況
10.落實(shí)“三重一大”決策制度方面
對(duì)議題申請(qǐng)流程進(jìn)行了優(yōu)化調(diào)整，在全省開展“三重一大”相關(guān)制度解讀培訓(xùn)，開展全省“三重一大”決策制度執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查并進(jìn)行通報(bào)。
11.嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活方面
開展組織生活會(huì)流程培訓(xùn)，組織轄內(nèi)黨組織對(duì)集團(tuán)公司巡視反饋民主生活會(huì)（組織生活會(huì)）相關(guān)問題開展對(duì)照自查，10-11月到9家分行開展監(jiān)督檢查，梳理組織生活會(huì)方面注意事項(xiàng)及制度依據(jù)下發(fā)轄內(nèi)各黨組織學(xué)習(xí)。
12.人才隊(duì)伍建設(shè)方面
一是深入學(xué)習(xí)選人用人制度，進(jìn)一步強(qiáng)化新時(shí)代黨的組織路線的落實(shí)。省分行黨委“一把手”對(duì)二級(jí)分行黨委“一把手”進(jìn)行巡視整改督導(dǎo)集中約談，督促二級(jí)分行加快年輕干部隊(duì)伍建設(shè)，并安排9名干部到二級(jí)分行交流任職。組織開展省分行黨委管理人員培訓(xùn)班、新提任一級(jí)支行行領(lǐng)導(dǎo)培訓(xùn)班、新提任二級(jí)支行長(zhǎng)培訓(xùn)班，提升新提拔年輕干部的政治素質(zhì)和綜合水平。二是啟動(dòng)人才庫(kù)更新工作，截至11月末，完成中級(jí)管理人才庫(kù)目標(biāo)優(yōu)化更新工作，新入庫(kù)35人，中級(jí)管理人才庫(kù)完成率達(dá)到97%。
13.執(zhí)行干部選拔任用制度方面
一是在全省組織開展干部考察情況對(duì)照自查，自查發(fā)現(xiàn)對(duì)應(yīng)問題的5家二級(jí)分行已完成整改工作。二是完善干部任職臺(tái)賬，對(duì)任職滿6年未交流的二級(jí)分行副職重點(diǎn)管理，對(duì)無(wú)法交流的，嚴(yán)格按照制度要求進(jìn)行分工調(diào)整；對(duì)1名任職滿6年未調(diào)整分工的一級(jí)支行副職進(jìn)行分工調(diào)整。三是完善干部變動(dòng)臺(tái)賬，按季度常態(tài)化開展試用期考核工作。10月完成2022年第三季度提任領(lǐng)導(dǎo)人員的試用期考核工作。
14.干部人事檔案管理方面
對(duì)抽查中發(fā)現(xiàn)干部檔案存疑信息進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，已完成2位干部檔案核實(shí)工作和1位干部黨員身份認(rèn)定程序。組織開展人事檔案管理全面對(duì)照自查，截至2023年10月末，自查發(fā)現(xiàn)問題的兩家二級(jí)分行已完成缺失干部人事檔案的補(bǔ)充。
（四）關(guān)于“落實(shí)巡視、審計(jì)等監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
15.上一輪巡視反饋問題整改落實(shí)方面
截至11月末，主動(dòng)授信獲客完成全年進(jìn)度87.29%。呆賬核銷年核銷全國(guó)第一，年ABS出賬全國(guó)第三。信用卡不良率全國(guó)排名25位，較年初提升6位。全省汽車分期當(dāng)前不良率低于全國(guó)水平，發(fā)展穩(wěn)健。推動(dòng)信用卡商圈建設(shè)，截至9月末，線下特惠商戶數(shù)已達(dá)2.7萬(wàn)戶，排名全國(guó)第一。
16.監(jiān)管、審計(jì)檢查問題整改方面
對(duì)前三季度監(jiān)管通報(bào)問題整改情況進(jìn)行自評(píng)估、復(fù)評(píng)估，向監(jiān)管部門報(bào)送省分行2023年前三季度監(jiān)管意見落實(shí)情況報(bào)告。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排不扎實(shí)，推動(dòng)‘5+1’戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型有短板”方面的整改情況
17.服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)方面
組織大灣區(qū)分行VIP客戶發(fā)展交流會(huì)，持續(xù)開展非金融增值服務(wù)幸福點(diǎn)兌換并提供成本補(bǔ)貼。截至11月末，累計(jì)為大灣區(qū)分行提供權(quán)益成本補(bǔ)貼超過77萬(wàn)元，已為大灣區(qū)分行提供36場(chǎng)高端客戶活動(dòng)支撐。
18.拓展生態(tài)金融方面
一是促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，截至11月末，代銷業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入同比增長(zhǎng)24.5%，排名全國(guó)第17位，超全國(guó)平均水平3.7個(gè)百分點(diǎn)。本年新增有效客戶數(shù)排名全國(guó)第2，完成總行目標(biāo)的52.31%。全省理財(cái)經(jīng)理配備率101.11%。二是截至2023年11月底，全年累計(jì)新增價(jià)值存款考核口徑排名全國(guó)第8。個(gè)人客戶重點(diǎn)AUM排名、理財(cái)月日均保有量?jī)粼隽颗琶百Y管信托保有量?jī)粼隽颗琶鶠槿珖?guó)第4。全省自營(yíng)存款年增排名全國(guó)第8，個(gè)人存款付息率較上年壓降10BP，提前完成總行全年壓降目標(biāo)。
19.發(fā)揮協(xié)同金融優(yōu)勢(shì)方面
推廣轄內(nèi)先進(jìn)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)、強(qiáng)化考核，截至11月末，中郵長(zhǎng)期期交新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度95.6%；中郵5年交及以上終身壽險(xiǎn)新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度119.3%；中郵健康險(xiǎn)新單保費(fèi)完成全年目標(biāo)進(jìn)度64.4%，高于2022年全年實(shí)現(xiàn)的中郵保險(xiǎn)健康險(xiǎn)新單保費(fèi)112.67個(gè)百分點(diǎn)。中郵證券三方存管新開賬戶累計(jì)數(shù)完成總行目標(biāo)的122.96%。
20.綠色金融發(fā)展方面
已成立1家生態(tài)支行，1家藍(lán)色金融服務(wù)中心，截至11月末，全省綠色貸款余額占比5.5%，提升0.47個(gè)百分點(diǎn)。開展綠色信貸、ESG風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)識(shí)排查和補(bǔ)錄，進(jìn)一步提升綠色金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)治理效果。
三、對(duì)長(zhǎng)期整改事項(xiàng)采取的主要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展有不足”方面的整改情況
1.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
一是優(yōu)化資源驅(qū)動(dòng)，并強(qiáng)化考核，進(jìn)一步發(fā)揮考核“指揮棒”導(dǎo)向作用。截至11月末，實(shí)現(xiàn)個(gè)金中收同比增長(zhǎng)24.5%。電子支付全年凈增綁卡客戶完成總行目標(biāo)的138.50%；全年快捷支付交易金額排名全國(guó)第2。二是持續(xù)強(qiáng)化成本精細(xì)管理，截至2023年11月末，全行累計(jì)成本收入比同比壓降0.55個(gè)百分點(diǎn)，優(yōu)于總行預(yù)算目標(biāo)1.04個(gè)百分點(diǎn)。不可撤銷貸款承諾較年初壓降規(guī)模全國(guó)第1，節(jié)約經(jīng)濟(jì)資本占用3.52億元。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)巡視、審計(jì)等監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
2.上一輪巡視反饋問題整改方面
一是截至11月末，全行累計(jì)實(shí)現(xiàn)自營(yíng)收入同比增幅8.81%。二是截至11月末，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)總量及成本收入比均控制在總行要求范圍內(nèi)。三是年度預(yù)算中年度利潤(rùn)目標(biāo)增幅高于收入目標(biāo)增幅，發(fā)揮目標(biāo)引領(lǐng)作用。
3.監(jiān)管、審計(jì)檢查問題整改方面
建立問題整改督辦臺(tái)賬，截至11月末，已完成整改25個(gè)問題，還有11個(gè)問題持續(xù)推進(jìn)整改。
四、下一步整改工作安排
?。ㄒ唬?qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，持續(xù)深化巡視整改。省分行黨委將堅(jiān)持以釘釘子精神，對(duì)已完成的整改問題，階段性組織“回頭看”，著力鞏固拓展整改成果、防止問題反彈；對(duì)需要長(zhǎng)期整改的問題，分階段明確目標(biāo)，切實(shí)整治巡視整改形式主義、官僚主義，以高質(zhì)量的整改詮釋對(duì)黨的絕對(duì)忠誠(chéng)。
?。ǘ┏掷m(xù)強(qiáng)化日常監(jiān)督，著力構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。把巡視整改監(jiān)督檢查工作作為省分行紀(jì)委履行監(jiān)督職責(zé)重要抓手，把整改日常監(jiān)督做深做實(shí)做細(xì)。堅(jiān)持舉一反三、標(biāo)本兼治，推動(dòng)建章立制，真正做到管長(zhǎng)遠(yuǎn)、固根本。
?。ㄈ╈柟萄惨曊某尚Вe極推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。以落實(shí)巡視整改為契機(jī)，認(rèn)真推動(dòng)落實(shí)“5+1”轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)化“六大能力”建設(shè)，聚焦“十大戰(zhàn)略任務(wù)”，打造“三大核心優(yōu)勢(shì)”，積極服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)和助力鄉(xiāng)村振興，持之以恒防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)把巡視整改成果轉(zhuǎn)化為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話：020-38187078；電子郵箱：luyunxi@psbc.com。
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